經濟專業技術資格考試金融專業知識和實務（初級） 考試大綱

考試目的

測查應試人員是否理解和掌握經濟思想的核心要義、精神實質、豐富內涵、實踐要求，是否理解金融專業基本理論、原理，是否掌握金融工作方法和專業技術，是否了解金融相關法律法規和政策，以及是否具有運用上述知識科學分析經濟金融問題、依法合規從事金融實務工作、提供高質量金融服務等方面的初步能力。

考試內容與要求

1．貨幣與貨幣制度。識別貨幣形態的發展演變過程及各類貨幣的基本特征。了解貨幣制度的基本內容，熟悉貨幣制度的演變過程。理解貨幣的各種職能、作用。了解貨幣層次的劃分依據，熟悉貨幣層次的計量口徑。

2．信用與利息。熟悉信用的含義、特征，了解信用的發展及作用，掌握信用工具的含義及分類，掌握現代信用的主要形式、特點及代表性工具，了解我國社會信用體系與征信體系建設。了解利息的本質、利率的分類，掌握利率的影響因素，了解我國當前的利率體系和利率市場化改革進程。熟練掌握主要利息的計算方法。

3．金融機構。了解金融機構的分類依據。掌握中央銀行的制度類型、職能及主要業務。掌握各類銀行機構的職能及業務范圍。熟悉證券業、保險業金融機構的職能、主要業務及其主要管理要求。理解其他金融機構的設立條件、主要業務及監管要求。

4．金融市場。掌握金融市場及其功能、分類。熟悉貨幣市場的構成，了解各類貨幣市場產品的特征。熟悉資本市場，掌握資本市場的特征、參與者、交易對象、市場結構及基本業務規則。了解金融衍生品市場，掌握金融衍生品分類、特征和基本操作。掌握金融市場主要量化指標的構成、作用及計算方法，了解中國的股票指數。

5．商業銀行的資本與負債業務。理解商業銀行資本的功能、構成、影響因素與籌集途徑。掌握商業銀行資本管理要求，熟悉巴塞爾資本協議及其對我國銀行業的影響。掌握商業銀行負債業務的種類和借入途徑，分析影響商業銀行負債業務的主要因素，了解商業銀行負債質量管理。

6．商業銀行的金融資產與表外業務。熟悉商業銀行現金資產的構成及其管理原則，掌握商業銀行頭寸的匡算和預測方法。了解商業銀行貸款關系人的權利義務，掌握銀行貸款的分類、程序、監管要求、風險及控制手段。掌握商業銀行證券投資的目標、工具、收益和風險。了解商業銀行表外業務的種類及風險特征。

7．商業銀行財務管理。掌握商業銀行財務管理的含義、對象、內容、目標和職能。了解商業銀行財務信息的來源，理解商業銀行財務報表列報的基本要求，了解主要報表的內容和結構。掌握商業銀行主要財務評價指標，運用相關財務指標對商業銀行財務報表進行初步比較分析。了解商業銀行的績效評價。

8．風險管理與金融監管。理解金融風險的分類、成因及特征，理解風險管理的流程與作用；掌握全面風險管理體系，熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的識別、監測和控制。熟悉金融監管的要素、必要性、目標、原則，理解我國金融管理機構的監管職能，掌握我國金融監管理念、金融“五大監管”方式及金融監管的主要內容。

9．國際金融基礎。理解外匯及匯率的含義與種類，掌握匯率的標價方法，識別外匯風險的類型。掌握國際收支平衡表的編制原則和基本項目，理解國際收支失衡的評判。理解國際資本流動的含義、類型及原因，掌握跨境資本流動對經濟的影響，了解我國外匯管理和跨境資本管理的政策。了解國際金融市場的含義、影響及形成條件，掌握國際金融市場的構成。

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